S&P 500 3배 레버리지 UPRO ETF가 TQQQ ETF보다 좋은 점

투자를 하는 사람들이 가장 좋아하는 것은 무엇일까? 바로 자신이 산 주식이 적은 금액으로 큰돈을 버는 것일 거다. 그래서 투자자들은 적은 금액으로도 커다란 이익을 얻을 수 있는 레버리지 상품에 관심을 기울이고 투자를 진행한다. 이 글에서 설명할 것은 S&P 500 지수의 하루 등락폭의 3배를 따라가는 UPRO ETF란 무엇이며 사람들이 자주 찾는 TQQQ ETF보다 나은 점과 어떻게 UPRO ETF를 투자해야 하는지에 대해 알아보도록 하겠습니다.

UPRO ETF란 무엇인가?

UPRO ETF의 정식 명칭은 ProShares UltraPro S&P 500입니다. UPRO ETF는 세계 자산 운용사 10위권 안에 드는 ProShares라는 회사에서 2009년 6 얼 23일에 만들고 운용하고 있습니다. 또한 UPRO ETF는 S&P 500의 하루 등락폭의 3배 레버리지를 따라가는 ETF 상품으로써 횡보장에서 주가가 떨어지는 것과 주가가 떨어지면 원래의 주가로 돌아오기 위해서는 하락폭보다 커다란 상승폭이 있어야 한다는 등의 단점을 가지고 있습니다.

UPRO ETF의 운용 수수료는 0.91%이고 레버리지 ETF이기에 운용수수료가 높으며 배당금은 없습니다. 운용 자산은 22억 2천만 달러이며 평균 일일 거래량은 10,947,765주입니다. 2022년 7월 22일 현재 주가는 39.74달러를 형성하고 있습니다. 한화로 5만 2천 원에 형성하고 있습니다.

UPRO ETF의 섹터의 분포는 정보 기술 26.84%, 보건 의료 15.14%, 금융 10.84%, 임의소비재 10.54%, 통신서비스 8.87%, 산업재 7.81%, 소비재 6.99%, 에너지 4.35%, 유틸리티 3.10%, 부동산 2.92%, 자재 2.60%로 되어있다. 대체로 상승을 위한 기술주와 하락을 대비한 것으로 잘 분산되어있다.
상위 10개의 기업은 애플 6.59%, 마이크로소프트 6.02%, 아마존 2.91%, Alphabet class A 2.05%, Alphabet class C 1.89%, 테슬라 1.77%, Berkshire Hathaway 1.55%, UnitedHealth Group 1.51%, 존슨&존슨 1.46%, NVIDIA 1.19%로 전체 기업 분포에서 상위 10개의 기업이 차지하는 비율은 26.94%를 차지하고 있습니다. 어느 한 기업에 집중한 것이 아닌 여러 기업으로 분산을 하고 있습니다.

UPRO ETF가 투자자들이 많이 하는 TQQQ ETF 보다 좋은 점

투자자들이 TQQQ ETF를 많이 하는 이유는 무엇일까? 그것은 수익률 때문입니다. TQQQ ETF에 경우 나스닥 100 지수의 하루 등락폭의 3배를 따르는 상품입니다. 나스닥 100이라는 기술주 기업이 많이 부포 하고 있습니다. 그렇다 보니 S&P 500 기업의 3배를 따른 UPRO ETF보다 더 많은 인기를 받고 있습니다. 하지만 이러한 높은 수익률이 단점이 됩니다. 나스닥 100 지수에 경우 기술주의 분포가 크다 보니 상승할 때 크게 상승하지만 하락할 때도 크게 하락합니다. 하지만 UPRO ETF에 경우는 상승률은 TQQQ ETF에 비해서 좋지 않지만 하락 시에는 적게 하락한다는 장점이 있습니다.
UPRO ETF와 TQQQ ETF의 1년 전부터 현재까지의 수익률을 비교하면 TQQQ ETF에 경우 -56.93% 하락했고 UPRO ETF에 경우 -35.63%만 하락했습니다. 즉 하락 시에는 UPRO ETF가 좋다는 것을 보여줍니다.
게다가 최근에는 나스닥 100의 애플, 마이크로소프트, 구글과 같은 기업들이 커짐에 따라 S&P 500에서 차지하는 비중이 높였습니다. 그로 인해 상승률이 상당히 좋아졌습니다.

UPRO ETF 투자해도 되는가?

TQQQ ETF보다 안전하게 높은 수익을 보고 싶다면 투자하면 좋습니다. 물론 레버리지 상품의 위험성에 대해서는 충분히 공부하고 감당할 수 있을 때 투자하시는 것이 좋습니다. 만약 투자를 해야 한다면 하락에서 두려워하면 안 됩니다. 하락은 언제나 왔습니다. 작게 보면 하락이 커 보이지만 크게 보면 별거 아닌 늘 있어왔던 하락일 뿐이라는 것을 알아야 합니다. 오히려 하락장을 싸게 살 수 있는 기회로 보기도 합니다.
만약 하락을 견디지 못하는 분이라면 명확하게 UPRO ETF의 투자를 그만둘 기준을 가지고 있어야 합니다. 기준을 가지고 있지 않다가는 그만두지 못하고 계속 가지고 있을 수밖에 없게 됩니다. 그리고 장기투자를 하기보다는 단기투자를 하면서 치고 빠지는 전략을 하십시오. 이러면 큰 것을 얻기는 어렵지만 안전하게 투자할 수 있습니다. 헷지(hedge)용으로 상용하는 것도 좋은 방법입니다. 헷지란 병동성을 줄여 투자의 위험성을 줄이는 것입니다. 예를 들어 UPRO ETF에 투자하면서 SPY ETF난 VOO ETF와 같은 것에 투자하여 위험성을 줄이는 것입니다. 마지막으로 자신이 감당할 수 있는 정도만 투자하는 것입니다. 감당하지 못할 정도의 투자는 투자가 아니라 투기입니다. 그러니 적정한 정도의 투자를 하시길 바랍니다.

마무리

UPRO ETF, 레버리지의 위험성을 알고 자신만의 기준을 가지고 있으면 잃는 투자가 아닌 얻는 투자가 될 것입니다. 그러니 아무런 생각 없이 자신의 기준 없이 투자하시지 마시길 바랍니다. 투자는 남이 아닌 자신이 하는 것입니다. 부디 자신의 기준을 가지고 투자하시길 바랍니다. 좋은 투자, 자신의 투자를 하시길 바랍니다.