미국 부동산으로 임대료 받는 리츠 ETF VNQ

부동산을 가지고서 꾸준히 돈이 들어오는 것을 원하는 사람들이 많다. 하지만 높은 부동산 가격으로 인해 포기하는 꿈이다. 하지만 리츠에 투자를 한다면 적은 돈으로도 부동산에 투자를 할 수 있다. 처음 부동산 주식을 시작한다면 포트폴리오에 여러 부동산 과련 주식을 넣는 것보다는 하나의 상품에 다양한 주식이 담겨져 있고 편하게 관리해주는 리츠 ETF에 투자하는 것이 좋다. 리츠 ETF 중에 하나인 VNQ ETF의 기본적 정보와 섹터 구성, 수익과 투자를 하는 방법에 대해 알아보도록 하겠습니다.

 

VNQ ETF에 관한 기본 정보

VNQ ETF는 미국 부동산에 투자하는 리츠 ETF 중에서 가장 큰 ETF다. 정식 명칭은 Vanguard Real Estate ETF이다. 자산 운용사는 Vangurd라는 자산운용순위 1위인 Blackrock 다음인 2위 운용사에서 운용합니다. 자산 운용 규모는 408억 4천만 달러로 한화 약 53조 정도의 규모입니다. 낮은 운용 수수료를 하는 Vangurd답게 0.12%라는 낮은 운용 수수료를 가지고 있습니다. 평균 배당수익률은 2.84%정도이고 때에 따라서는 2-4%정도의 배당 수익률을 얻을 수도 있다.

 

VNQ ETF의 섹터 구성으로는 특수 리츠 38.10%, 주거용 리츠 15.10%, 산업용 리츠 11.40%, 헬스케어 리츠 8.30%, 오피스 리츠 6.00%, 부동산 서비스 3.80%, 다양한 리츠 3.10%, 호텔&리조트 리츠 2.50%, 리테일 리츠 0.90%, 부동산 운영 회사 0.50%, 부동산 개발 0.20%, 다양한 부동산 활동 0.10%으로 구성 되어 있다. 특수 리츠란 다른 섹터에는 포함되지 않는 것으로 데이터 센터, 개인용 창고, 통신타워가 이것에 속한다. 4차 산업 혁명 시대에 다른 섹터보다 수익이 좋은 섹터이다. 그럼에도 다른 섹터에도 고루 투자를 하고 있다. 특수 리츠 덕분에 전통적인 리츠 ETF에서 탈피해 리츠 ETF의 수익을 다각화 시키고 상승시켰다. VNQ ETF 하나만 투자해도 다른 리츠는 하지 않아도 좋을 정도로 섹터가 다각화 되어 있다.

 

VNQ ETF가 투자하는 상위 10개의 기업에는 Vanguard Real Estate II Index Fund Institutional Plus Shares 11.61%, American Tower Corp. 7.35%, Prologis Inc. 5.63%, Crown Castle International Corp. 4.70%, Equinix Inc. 3.85%, Public storage 3.19%, Realty Income Corp. 2.61%, Welltower Inc. 2.29%, Digital Realty Trust Inc. 2.27%, SBA Communication Corp. 2.25%가 있다. 상위 10개의 비중은 45.75%이다. American Tower는 시가총액으로 미국 1위 리츠 기업입니다. 통신 기지국에 투자하는 회사입니다. 5G 통신시대가 되면서 더욱 성장력이 커졌습니다. Prologis에 경우 세께 최대의 물류 창고를 가지고 있습니다.  Equinix는 마이크로소프트, 구글과 같은 회사에 데이터 센터를 만들고 임대해주는 기업입니다. 이 3개의 기업은 특수 리츠에 속하는 기업들입니다. 이러한 기업들이 많이 편입됨녀서 특수 리츠의 비중이 30%가 넘어갔습니다.

 

VNQ ETF의 수익성과 투자방법

VNQ ETF는 미국의 유명 ETF인 SPY ETF가 10년간 평균 13.74%의 수익을 낸 것에 비하여 8.17%라는 5% 낮은 수익을 냈습니다. 다른 ETF에 비해 기술 섹터의 비중이 낮음에도 SPY ETF가 VNQ ETF보다 높은 수익을 냈습니다. 주가의 수익성에 있어서는 별로 매력적이지 않은 ETF이다. 리츠라는 것이 배당에는 좋지만 성장성이 낮은 것이기에 그것은 감안하고 투자해야한다. 그렇지만 VNQ ETF에 경우 수익성이 좋은 특수 리츠를 많이 편입함으로써 다른 리츠 ETF에 비해서는 좋은 수익을 내는 것이다.

VNQ ETF에 투자하는 방법은 장기투자를 하는 것이다. 특수 리츠에 높은 비중을 가지고 있기에 4차 산업 혁명와 비대면 시대를 위한 발전 과정에서 데이터 센터와 창고, 통신 타워를 설치하기 때문에 그에 따른 혜택을 누릴 수 있다. 또한 배당금을 분기마다 얻을 수 있기 때문에 배당을 받으면서 미래를 위해 투자를 하면 됩니다. 이러한 수익성 뿐만 아니라 안전하게 여러곳에 투자를 함으로써 위험성을 분산한다는 자산배분의 측면에서 하면 좋은 ETF입니다.